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    2014-07-14

    1、什么是洗钱?
    中国人民亚搏娱乐《 金融机构反洗钱规定》第三条将洗钱规定为:将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。
    2、犯罪分子为什么要洗钱?

    主要是为了掩饰、隐瞒犯罪行为,规避国家金融、税务管制,逃避法律制裁;使犯罪所得从形式上合法化,并进入合法流通渠道。
    3、犯罪分子洗钱的基本方式有哪些?
    货币走私、货币兑换、投资不动产、购买有价证券、利用赌场和地下钱庄、变卖或出口资产、利用挂名公司、虚假信用证、双重发票、集合帐户资金等手法。
    4、人民币大额支付交易报告标准是什么?

    一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;二是法人、其他组织和个体工商户亚搏娱乐帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转;三是自然人亚搏娱乐帐户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户亚搏娱乐帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。
    5、什么是“了解客户”制度?

    “了解客户”制度是指金融机构在与客户建立亚搏娱乐app关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料,确定和记录其客户的身份。
    6、什么是可疑交易报告制度?

    可疑交易报告制度是指当金融机构按照中国人民亚搏娱乐规定的有关指标,或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时,必须迅速向中国人民亚搏娱乐或者国家外汇管理局报告的制度。
    7、金融机构反洗钱工作义务有哪些?
    (1)制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
    (2)了解客户义务
    (3)大额资金交易报告和可疑交易报告义务
    (4)保存记录义务
    (5)加强反洗钱教育培训工作的义务
    8、为了保护自己、远离洗钱,社会公众应注意哪些事项?

    (1)到亚搏娱乐开办亚搏娱乐app时,请带好本人身份证件
    (2)大额现金存取时,请出示本人身份证件
    (3)他人替您办理亚搏娱乐app时,请出示他(她)和您的身份证件
    (4)身份证件到期更换后,请您及时通知金融机构进行更新
    (5)不要出租或出借自己的身份证件
    (6)不要出租或出借自己的帐户
    (7)不要用自己的帐户替他人提现
    (8)在办理金融亚搏娱乐app时,请选择安全可靠的金融机构
    (9)举报洗钱活动,维护社会公平正义,是每个公民的义务

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